[学习资料] 一份好的、漂亮的理财规划书取决哪些因素？

在理财日益红火的时代，投资、理财规划书成为专业理财和专业服务的核心内容、衡量标准。在国内理财业务发展初期（2、3年前），投资、理财规划书更象单一产品推介计划或建议，近年大家越来越追求专业理财规划书的形式，包括由计算机软件生成的计划书。以上片面的理解或认识，让许多企业和业务人员走了弯路（不过，那又是个必然的认识过程）。

专业、科学的理财规划书的标准是什么？或者说，一份好的、漂亮的理财规划书取决哪些因素？

1）对客户情况和需求的全面、准确的掌握，而这点是最难也是许多人忽视的；不了解客户（情况和需求）或对症下药，再漂亮的理财规划书就是几页纸或摆设，与客户何关？

2）客户的认同。一份理财规划书可能很专业、漂亮，但如果得不到客户的认可，必然失去意义和作用。得到客户的认可，客户的信任和理财师的沟通技能非常关键。

3）针对客户的需求或目标，有时不存在唯一的解决办法。也就是说，一份投资建议或理财规划书最终好坏评判，取决于它能否有效解决客户的问题和客户接受程度！